富裕層の「マネームーブ」、金融商品投資へ加速
近年の不動産規制強化と税負担増加を受け、富裕層を中心に投資資金が不動産から株式・金融商品市場へ急速に移動しています。NH投資証券のチョン・ボヒョンTAXセンター部長は、投資の意思決定において税引後利益率が重要視されるようになり、政策環境の変化とともに投資対象が変更されていると説明しています。そのため、従来の不動産投資からETFやELSなど多様な金融商品へ関心が移っている状況です。
NH投資証券は、引退世代とエコ世代双方のニーズに応える資産移転コンサルティングラウンジを運営し、世代間の資産移転需要に積極的に対応しています。これにより、伝統的に不動産に集中していた資産家の資金がより流動性の高い証券や金融商品へと分散されていることが分かります。投資トレンドが値上がり益重視から税引後収益率重視へと移っているため、各種金融商品への需要が拡大している点も注目されます。今後、金融市場全体への資金流入が期待される一方、業界全体で資産管理戦略の再構築が求められるでしょう。
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“江南の家を売却してETFに…60代スーパーリッチたちからの問い合わせ殺到” [投資360] - ヘラルド経済NH投資証券のチョン・ボヒョン税務センター部長は、最近のヘラルド経済とのインタビューで、高額資産家の間で不動産から金融資産への資金移動である『マネームーブ』が加速していると述べた。
60代資産家、江南の家を売却してETFへ複数の住宅を所有する人々の中には、再び家を買っても税金が増えるだけだと思い、そのお金を株式投資に使おうと不動産を手放す方も少なくありません。」とNH投資証券Taxセンター部長、情報賢氏（写真）が述べています。