ETFと混合型ファンド：個人投資家の新しい投資方向性
今年、上場投資信託（ETF）は個人投資家の間で人気を集めており、特に海外混合型公募ファンドへの資金流入が顕著です。過去1か月間に、これらの混合型公募ファンドには2494億ウォンの資金が流入しており、ETFへの流入額を超えています。これらのファンドは、アメリカの大手テクノロジーストックや米国債を含む多様な資産クラスに分散投資する戦略を基にしています。代表的な商品には「韓国投資アメリカテックステップアップ分割購入(A)」、「我々の非常に簡単な米国公募株(H)(A-e)」、「キウムOCIOターゲットリターン成長型(C-P2)」などがあります。
一方、韓国の個人型退職年金(IRP)市場において、株と債券を組み合わせたETFに注目が集まっています。IRPは最大70%までリスク資産を投入できますが、投資家はこの比率を85%まで増やすために株式と債券を混合したETFを利用しています。このような混合型ETFは、節税効果と共に長期的に安定した収益率を提供する戦略として浮上しています。特に、IRP口座で高収益を記録しているキム氏のような投資家が増えており、プライベートバンカーの間でも混合型ETF戦略が推奨されています。
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