退職年金市場、ETFおよびTDFへの資産シフトが加速

最近の退職年金市場では、元本保証型商品からETFや株式型ファンドへの資金移動が顕著に進んでいます。特に40～50代の投資家がこの変化をリードしており、他の年齢層にも同様の傾向が見られます。実績配当型確定拠出（DC）口座の1年リターンは18.2％に達し、元本保証型口座の6倍もの高い成績となりました。この高リターンの背景には、サムスン電子やSKハイニックスなどが組み込まれた半導体関連ETFを中心としたテーマ型投資の拡大があります。一方、退職年金の代表的なファンドであるターゲットデートファンド（TDF）市場も急速な成長を遂げています。国内TDF純資産は過去1年で54.11％増加し、27兆57億ウォンに達しました。新韓アセットマネジメントは純資産2兆7,237億ウォンで市場シェア10.1％を占め、ハンファアセットマネジメントも165.4％増で純資産1兆2,385億ウォンとなり、1兆クラブ入りを果たしました。両社は差別化された商品戦略により高いリターンを実現し、TDF市場の成長をけん引しています。

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インフレ懸念で「シルバーアリ」も積極投資…退職年金、株に集中インフレ懸念でシルバーアリも積極的に投資し、退職年金が株に集中。ETFやファンドの比重を増やしKOSPIラリーを導き、実績配当型商品は元利金保証型に対し6倍の収益率を達成。40〜50代が全年齢に渡って資金移動を主導し、国内株式テーマ投資が成功の鍵を握る。ベテラン投資家は半導体ETFに集中。

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